¿que sería un portfolio?

qué es una cartera de inversión

Una cartera es uno de los conceptos más básicos de la inversión y las finanzas. Es un término que puede tener varios significados, dependiendo del contexto. La definición más sencilla de una cartera es un conjunto de activos -acciones y bonos, bienes inmuebles o incluso criptomonedas- propiedad de una persona o entidad.

Su cartera representa todas las inversiones que posee. El término en sí proviene de la palabra italiana que designa un estuche diseñado para transportar papeles sueltos (portafoglio), pero no piense en una cartera como un contenedor físico. Es más bien una forma abstracta de referirse a grupos de activos de inversión.

No es que sólo se pueda tener una cartera. La gente puede llamar a las acciones y los fondos cotizados (ETF) que poseen en una cuenta de corretaje su cartera de inversión sujeta a impuestos. Al mismo tiempo, podrían referirse a los fondos de inversión que poseen en su cuenta 401(k) como su cartera de jubilación. El término le ayuda a distinguir entre un conjunto de activos y otro.

Los grupos de activos propiedad de empresas o gestionados por empresas financieras también se denominan carteras. Una empresa inmobiliaria puede poseer una cartera de propiedades residenciales, por ejemplo. La gestión de carteras para los clientes es uno de los principales trabajos de una empresa de gestión de patrimonios.

la mejor cartera de inversión

Los contenidos que se añaden a los portafolios de inversión se escriben después del aprendizaje, a menudo con la reflexión del alumno. Algunas escuelas adoptan el mantra de “recoger, seleccionar, reflexionar, conectar” (PDF Hughes, 2008). El elemento de conexión es interesante: implica compartir el trabajo del alumno con otras personas (probablemente más allá del profesor) y buscar activamente una audiencia y comentarios.

Este tipo de portafolios puede ayudar a la autocomercialización, a la creación de una marca en línea o a la construcción de una huella digital positiva. En la educación superior, solemos ver portafolios de exhibición que destacan el CV o el currículum de un estudiante para que se adapte a un propósito concreto, como atraer a posibles empleadores.

El segundo tipo de portafolio que solemos ver es más bien un registro continuo del aprendizaje. El objetivo es captar el proceso de aprendizaje. También se denomina cartera de desarrollo, cartera de reflexión o cartera formativa.

Las entradas y los artefactos se añaden durante el proceso de aprendizaje. Un portafolio de proceso no siempre es una colección de los mejores trabajos de un estudiante; puede incluir una variedad de intentos de aprendizaje o documentación sin pulir junto con reflexiones sobre las luchas y los desafíos.

tipos de carteras de inversión

Erin Gobler es coach de finanzas personales y escritora con más de una década de experiencia. Se especializa en escribir sobre inversiones, criptomonedas, acciones y más. Su trabajo ha sido publicado en los principales sitios web financieros, incluyendo Bankrate, Fox Business, Credit Karma, The Simple Dollar, y más.

Doretha Clemons, doctora, MBA, PMP, ha sido una ejecutiva de TI corporativa y profesora durante 34 años. Es profesora adjunta en los Colegios y Universidades del Estado de Connecticut, la Universidad de Maryville y la Universidad de Indiana Wesleyan. Es inversora inmobiliaria y directora de Bruised Reed Housing Real Estate Trust, y titular de una licencia de mejora de viviendas del Estado de Connecticut.

Si usted posee algún activo financiero, tiene una cartera, se dé cuenta o no. Una cartera es la combinación de todos los activos que posee. Los activos financieros como las acciones, los bonos y el dinero en efectivo forman parte de su cartera de inversiones, que también puede incluir otros activos, como los bienes raíces.

Una cartera es un término amplio que puede incluir cualquier activo financiero, como los bienes inmuebles o el oro, pero se utiliza más a menudo para referirse al total de todos sus activos que generan ingresos. La cartera de un inversor, también conocida como sus “participaciones”, puede incluir cualquier combinación de acciones, bonos, efectivo y equivalentes de efectivo, materias primas, etc.

ejemplo de cartera de valores

Una cartera es un conjunto de inversiones financieras como acciones, bonos, materias primas, efectivo y equivalentes de efectivo, incluidos los fondos cerrados y los fondos cotizados (ETF). La gente suele creer que las acciones, los bonos y el efectivo constituyen el núcleo de una cartera. Aunque a menudo es así, no tiene por qué ser la norma. Una cartera puede contener una amplia gama de activos, como bienes inmuebles, arte e inversiones privadas.

Uno de los conceptos clave en la gestión de carteras es la sabiduría de la diversificación, que significa simplemente no poner todos los huevos en la misma cesta. La diversificación trata de reducir el riesgo asignando las inversiones entre varios instrumentos financieros, industrias y otras categorías. Su objetivo es maximizar el rendimiento invirtiendo en diferentes áreas que reaccionarían de forma diferente ante el mismo evento. Hay muchas formas de diversificar. La forma en que decida hacerlo depende de usted. Sus objetivos para el futuro, su apetito por el riesgo y su personalidad son factores que contribuyen a decidir cómo construir su cartera.